客户到银行办理业务，离不开与银行工作人员的交流和沟通，客户的疑难问题需要银行工作人员的答疑解惑，但有些操作则必须由客户亲自去做，例如签名、密码输入、金融产品的选择、资料和凭证的填写，等等。如果客户对金融知识掌握得多，业务办理就比较顺畅；反之，则费时费力。
随着现代经济的发展，客户对金融知识的渴求已从以前单一的存取款、鉴别真假币扩展到投资理财、融资信贷、网上支付、风险识别等多种综合性知识。归纳起来，客户希望了解的金融知识有四方面：
一是企盼了解理财新知识。随着家庭收入的增加，居民理财意识不断增强，急需熟悉和掌握有关基金、股票、债券、保险等投资理财产品的新知识，希望通过学习不断提高投资意识和投资水平，为自己的闲钱寻求更加广阔的升值空间。
二是企盼了解支付结算新知识。持卡消费已渗透至人们的日常生活，但有一些客户特别是农民朋友对这些新业务的操作并不熟悉，他们期望了解有关自助银行、网上银行、手机银行、电话银行、持卡消费、现金支取、手续费缴纳、密码保护及挂失等具体事项，以便真正享受到银行卡结算带来的便利。
三是企盼了解信贷新知识。客户想知道适合自己的贷款品种、贷款程序、贷款方式、贷款期限、融资渠道、抵押担保手续和利率等方面的知识，以争取到最快、最优的信贷支持和服务，促进经营效益的提高。
四是企盼了解风险防范新知识。当前，社会风险无处不在，广大居民对各类金融风险正在逐步提高警惕和加深认识。但仍急需了解各种风险的危害、金融风险的识别、法律自我保护及合同签订等知识，以提高风险识别能力，防患于未然，最大限度地避免资金损失。
银行只有充分了解了客户的企盼和需求，及时引导，宣传到位，让客户多熟悉和掌握银行的业务知识。加大对银行营业网点建设与改造的资源配置，加快取款机、存取款一体机、自助服务终端、网银终端等设备的投放，满足客户的需求，才能切实为客户提供更优质、更满意的服务。