近来年，邵阳农商银行以“合规建设年”为契机，将合规建设融入日常、抓在经常，引导员工切实履行岗位合规职责和义务，坚守合规经营、合规从业的底线红线，以合规促经营、合规促发展，持续推动全行稳健发展，为全行员工成长铺好合规路。

厘清公司治理架构，确保有章可循

优化法人治理。对法人治理领域涉及的公司章程、议事规则、制度办法等方面进行了梳理完善。进一步优化法人治理结构，健全董事会下设审计委员会、风险管理委员会等专门委员会职能和议事规则，明确审计委员会与稽核审计、纪检监察、内控合规等部门的职责衔接。完善了从党委、董事会、监事会、高级管理层及各条线、各岗位的合规管理职责，完成了从点至面的合规管理框架，形成人人都在合规管理之中的模式，促进人人主动提升合规意识。

开展自查自纠。坚持以问题为导向，全方面开展自查自纠活动。总行及各部室开展了自查自纠，并提交了《自查报告》；信贷、运营、财务、员工行为管理等重点领域进行了重点排查，对自查出的相关风险问题，提出对应的整改措施，设定整改期限；各网点按照《合规建设实施方案》要求，提交了《合规建设评估验收自查表》。

加强成果运用。对自查自纠和专项检查中发现的问题，立行立改，并根据检查结果动态增加专项审计项目，更大范围发现风险和问题，对发现的各类违规行为，及时给予相应的责任追究。

强化业务运营权限，确保依规实施

调整贷款审批权限，实行大额贷款集中管理。为把控新放贷款质量，邵阳农商银行对支行自主审批权限进行了调整，除线上公积金贷款外，全部贷款均需到总行审查审批后再发放，并先后下发了《关于授权网点贷款审批权限管理办法（试行）》等系列规章制度，对审批权限实行动态调控管理模式。同时，增设大客户中心，将全行3000万元以上的大额贷款上划到大客户中心统一管理，确实大额贷款跟踪管理服务到位。

引入执法记录仪，实行首贷客户回访制。邵阳农商银行要求客户经理在贷前调查时佩戴执法记录仪进行视频录音录像，并将调查报告中的全部资料上传到总行相关职能部门，安排专人核查后方可继续审批发放，严格落实双人签字拍照。同时，推行“阳光信贷”，要求机关挂点部室对支行新放贷款进行贷后次月回访，通过现场或非现场检查方式，将贷款资料全部纳入检查范围，并安排专人进行电话回访，确保所放贷款次日内完成电话廉洁回访。

完善信贷档案管理，规范资料收集存档。邵阳农商银行规范统一了信贷业务档案工作，下发了《信贷档案专项检查方案》，分批次对表内和表外贷款信贷档案进行全部自查，并根据检查结果下发《整改通知书》，要求网点分批次予以整改到位。同时，开展信贷档案管理“回头看”，要求各网点即时整改到位。

加强员工队伍建设，确保言行合规

签订合规承诺书。年初时，全行上下层层落实案防责任，层层签定合规承诺书。同时，为全面加强员工的工作和日常行为管理，制定下发《合规建设员工家属监督管理办法》，让家属与单位共同监督，员工及家属签订了相关《承诺书》，形成单位和家庭齐抓共管，构建“8小时内+8小时外共同监督”体系。

提升员工合规意识。通过线上向全行员工征集合规金句、标语，实行合规文化上墙，积极利用宣传栏、合规文化知识手册、考核培训、调查访谈、真实案例分享、定期案例通报的方式，多方位帮助员工增强合规意识，约束自身言行。

开展异常行为排查，做好员工管理。要求总行层面每年不少于2次员工异常行为排果，网点（部室）每季不少于1次员工异常行为排查，对存在异常行为的员工，研究后再将其纳入“九类情形员工”管理。邵阳农商银行建立了“九类情形员工”管理台账，对该类员工，通过采取谈心谈话的方式及时了解其工作、思想动态，化解矛盾纠纷，签署保证书。（通讯员 文春艳）