为筑牢金融反诈防线，守护人民群众财产安全，近日，湖南吉首农商银行吉首支行充分发挥网点柜面“第一道防线”作用，凭借工作人员高度的风险警觉性与责任意识，成功拦截一起假借出国务工名义实施的电信网络诈骗，为客户避免3万元经济损失，切实履行地方农商银行社会责任。

9月13日，一名客户来到吉首农商银行吉首支行申请办理转账业务，使用本人银行卡，拟向异地个人账户转账3万元。工作人员按规定开展业务问询，该客户说明该笔款项是中介服务费，用于办理其儿子赴国外务工的相关手续。工作人员当即凭借丰富的反诈工作经验和高度的责任担当，在业务审核过程中快速捕捉到关键风险疑点。他敏锐判断，正规的境外务工中介服务收费，均由合规企业对公收取并提供正规手续凭证，而本次转账资金直接汇入异地私人账户，无正规服务合同、收费凭证作为支撑，与合法境外务工办理流程严重不符，交易异常特征明显，存在极大电信诈骗风险。工作人员当即暂停转账操作，落实转账风险提示与双人复核要求，逐项核实中介机构资质、务工协议、签证办理等关键信息。

起初，客户轻信中介口头承诺，迫切希望儿子能够出境务工增收，未能意识到其中潜藏风险，坚持要求完成转账。网点工作人员没有简单回绝业务，而是耐心做好情绪疏导，结合同类诈骗典型案例，向客户讲解不法分子以“境外高薪务工”为诱饵，假借出入境代理收取中介费，收款后便失联跑路的作案手法，细致剖析本次转账存在的风险隐患；同时第一时间上报可疑线索，主动对接辖区公安机关请求协同处置。辖区民警抵达网点后，结合一线办案实例现场开展反诈宣教，讲解赴境外务工的正规申办渠道，揭穿黑中介通过私人账户收取费用实施诈骗的套路。经过银行与公安联合劝导，客户认清骗局真相，主动放弃转账，成功保住3万元积蓄，并对该支行员工认真负责、为民守护资金安全的工作表示感谢。

近期，假借境外高薪招工实施诈骗的案件多发，不法分子抓住群众外出务工增收的心理，虚构境外务工岗位，通过私人账户收取中介费、保证金等费用，诈骗套路隐蔽性强，迷惑性高，极易让群众上当受骗。吉首农商银行将持续压紧反诈工作责任，强化员工反诈业务培训，紧盯老年客户、异地个人账户大额转账、涉外劳务缴费等高风险场景，严把柜面资金关口。持续深化警银联动工作机制，做好厅堂反诈宣传，多渠道普及防诈知识，织密金融安全防护网，全力守护辖区群众的“钱袋子”。（通讯员 何国华）