宁夏同心农商银行始终高度重视案防管理工作，不断加强案防合规文化建设，在坚决惩治违规违纪行为的同时，加大预防治本力度，督促全行员工形成知禁令、存戒惧、不违规的底线意识，为推动全行高质量发展营造良好的发展环境。
筑牢思想根基，营造案防氛围
理念渗透常态化。通过各种大会、小会以及日常检查等方式，不断强调案防合规工作重要性，积极引导全行员工建立对组织负责、个人负责的责任心和使命感，推动“事事讲规矩、人人讲案防”在全行成为一致共识。警示教育常态化。坚持将案防警示教育与清廉农商银行建设，与从严治党治行相结合，通过深入开展警示教育学习，印发违纪违法典型案例警示录、合规金句、廉洁警句，参观警示教育基地等方式，确保警示教育全覆盖无盲区。学习培训常态化。有针对性组织员工进行制度学习，并定期下发案例剖析，发布风险提示。同时，强化廉洁教育、业务流程合规管理培训，不断增强学习教育吸引力和针对性。
压紧压实责任，强化跟踪问效
压实党委主体责任。充分发挥行党委在案防管理中的决策引领作用，班子成员不定期对包片支行开展案防督导，定期开会分析研究，做好案防重点工作的部署、重要环节的协调、重大问题的解决。严格落实领导专班制。通过成立以董事长任组长，其他班子成员任副组长的案防工作领导小组，形成领导小组抓部署、合规部室抓实施、业务部室抓联动、纪委审计部室抓问责的工作格局。构建责任联动机制。将案防工作责任分解到管理层、条线部室、支行网点和每个岗位每位员工，实行纵向“一级抓一级”，横向同级员工相互监督、相互担责，做到全员践诺履责。今年共组织全辖各支行部门以及全体员工逐一签订《案防工作责任书》等，形成完整闭合的案防责任链。加强动态管理。合规风险部门按月开展案防月度动态管理，及时了解掌握各业务条线与基层营业网点的案件防控工作的新情况、新动向，防控各类案件风险。同时，建立健全案防举报机制，推动形成“我的合规我负责、他的合规我有责”的良好局面。
完善制度体系，构建长效机制
全面开展制度梳理。加强制度全生命周期管理，及时健全完善制度体系，并按年对各项制度办法落实执行有效性进行评价，促使业务经营和内部管理各个环节都“有规可依、有章可循”。同时，加强突发事件应急管理。建立各种突发事件应急预案，定期组织全员开展应急演练，及时完善预案的不足和漏洞，提高员工的应急能力及全员的案防意识和责任意识。同时，办公室明确专人对全行声誉风险进行实时监测，不断提升声誉风险事件应急处置能力。及时消除各项安全隐患。
加强队伍建设，做实行为管理
加强员工日常监控。加强员工账户异常交易监测，按月组织开展线上不良行为排查，持续关注重要岗位、重要环节的重点人员工作圈、生活圈、社交圈，及时排查甄别，采取相应措施。严格落实岗位制约。对案件隐患风险易发、高发的重点业务和环节，包括网点现金、印章、内部账户和重空等，加强监督检查，从根本上改变岗位制约虚化弱化情况。同时，严格落实轮岗和强制休假制度，建立轮岗、强制休假管理台帐，确保“应轮尽轮、应休尽休”。严格落实重大事项报告制度。将党员干部及家庭成员重要财产变动、重大变故、婚丧嫁娶等事项纳入员工重大事项报告内容，进一步促进员工行为管理的规范化、制度化，做到报排结合，违者必究。
强化监督检查，严格执纪问责
严格落实审计监督。稽核审计部门以检查工作为切入点，经常性开展飞行检查、序时审计等，及时通报检查结果，做到应审尽审、凡审必严，为精准问责和合规经营提供有力支撑。同时，收集和梳理内外部检查反映问题，排查风险隐患，分级分条线建立完善问题清单、任务清单、整改清单、责任清单。行纪委坚持刀刃向内、绝不手软，把常态化警示教育和案防工作开展情况纳入日常监督的重点内容，深化运用监督执纪“四种形态”，确保重点工作不折不扣落实到位。（通讯员 黑忠礼）