在多元复杂的金融环境下，中国农业银行玉林分行坚守“反洗钱 护权益 保平安”使命，坚持以有效防控风险为目标，以夯实反洗钱合规管理基础为抓手，以健全完善反洗钱合规体系为保障，守护地方金融生态安全，监管评级保持较高水平，有力推动业务高质量发展。

构筑高效运行机制。农行玉林分行始终将反洗钱合规管理作为全面风险管理的重要内容，建立了分支行反洗钱合规管理委员会、网点反洗钱工作小组三级责任网络，纳入“三线一网格”管理，逐机构落实反洗钱主管部门，逐部门设置专（兼）职反洗钱岗，逐主体明确反洗钱工作职责，逐级实行“一把手”负责制，形成了党委抓总、分级负责、信息共享、全员参与的反洗钱工作格局。反洗钱合规管理委员会建立季度例会制度，积极推动“三道防线”建设，保障了反洗钱和制裁合规管理工作有效开展。

以考核评价推效能提升。农行玉林分行高度重视反洗钱内控制度建设，先后印发了《反洗钱工作要点》《反洗钱工作职责》《反洗钱工作基本规范》《反洗钱信息管理考核办法》等规范性文件，编制了反洗钱工作规划，细化了反洗钱职责分工、宣传培训、考核评价等工作要求，绘制反洗钱工作的“路线图”和“作战图”，以考核评价推动效能提升。同时，坚持把专业人才建设作为反洗钱工作的突破点，通过专题培训、网络提升、集中学习方式，积极实施“三大工程”，全面提升了全员反洗钱专业素养。

精准风险监测。农行玉林分行严格落实客户身份识别制度，细化客户开户、存续、销户全生命周期尽职调查流程，筑牢风险防控第一道防线。开户环节，严格核实客户身份信息、经营背景及资金来源，确保开户资料真实、完整、合规；存续期间，动态跟踪客户异常交易行为，对发现的可疑线索及时启动核查程序、精准研判；销户环节，全面开展风险评估，重点排查高风险客户销户动机，严防其通过销户逃避监管、转移非法资金，推动可疑交易报送从“被动响应”向“主动防控”转变，不断优化监测模型、细化监测指标，提升风险监测的前瞻性、精准性和有效性。

建立多元宣传机制。农行玉林分行着力建立多元化、常态化宣传机制。依托分行经管网、微信工作群，实时发布反洗钱法律法规、规章制度和典型案例，发布全行反洗钱工作动态、监管要求和媒体信息，引导全员关注反洗钱、融身反洗钱工作。依托网点阵地，通过设立咨询台、张贴宣传画、摆放宣传折页、滚动播放宣传标语、视频等形式，常态化开展反洗钱宣传，不断提升社会公众的反洗钱意识。抓好特色宣传，关注特殊人群、弱势群体，组织员工深入工厂、校园、商圈、社区、车站、乡村，采取群众喜闻乐见的方式宣传反洗钱相关知识，引导广大市民知增强鉴别力，受到广泛好评。

厚植合规文化。农行玉林分行坚持全面提升全员反洗钱履职能力。针对内外部检查发现的问题，实行“销号式”管理，建立“问题、责任、整改、问责”四张清单，明确整改责任主体、整改时限和整改标准，定期跟踪复盘整改进度，确保问题整改见底清零、形成闭环。依托晨会、专题培训、案例研讨、线上学习平台等多种形式，常态化普及反洗钱法律法规、监管要求及操作规范，结合典型违规案例开展警示教育，用“身边事教育身边人”，让合规理念深入人心。（记者 朱柳蓉 通讯员 林朝明）